오펜하이머, 손해보험 부문에서 유망한 가치주 2개 종목 공개

역동적인 금융 환경에서는 저평가되어 있지만 성장 잠재력이 좋은 주식을 찾는 것이 중요합니다. 선도적인 투자 회사인 Oppenheimer는 최근 손해보험 부문에서 유망한 두 회사인 HCI Group과 Selective Insurance Group을 강조했습니다. Oppenheimer 분석가에 따르면 이들 기업은 시장을 능가하는 데 도움이 될 수 있는 강력한 자질을 보유하고 있습니다.

 

HCI Group

 

1. HCI Group

플로리다에 본사를 둔 P&C 보험 제공업체인 HCI Group (HCI: NYE)은 업계에서 회복력의 상징으로 두각을 나타내고 있습니다. 지난해 매출은 약 5억 달러에 달했고 올해 주가는 두 배로 뛰었습니다. 또한 3분기 수익 및 수익 예측을 상회하여 주가가 20% 상승했습니다.

 

회사는 어려운 시장 상황을 헤쳐나가는 능력을 지속적으로 입증해 왔으며, 매 분기마다 더욱 강력해졌습니다. 이러한 탄력성은 탄탄한 대차대조표, 위험 관리에 대한 집중, 고객 기반에 대한 깊은 이해 등 여러 요인에 기인합니다.

 

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Oppenheimer 분석가 Phillips는 HCI Group이 저평가되어 있고 많은 잠재력을 가지고 있다고 생각합니다. 그는 TypTap 및 Greenleaf와 같은 핵심 비즈니스와 새로운 벤처를 좋아합니다. 그는 매수 등급과 100달러 목표 가격을 부여했는데, 이는 1년 안에 23%의 상승 여력을 의미합니다. HCI 그룹은 4개의 긍정적인 애널리스트 리뷰를 통해 Strong Buy 합의 등급을 받았습니다. 주가는 81.35달러이고 평균 목표 주가는 93.50달러로 1년 안에 15%의 이익을 얻을 수 있습니다.

 

HC의 강력한 실적은 유리한 인수 결과와 총보험료의 급격한 증가에 힘입은 것입니다. Phillips는 회사가 새로운 시장으로 성공적으로 확장한 점, 특히 최근 루이지애나주 주택 소유자 보험 분야의 선도적인 제공업체인 TypTap Insurance Services를 인수한 점을 더욱 강조합니다.

 

Selective Insurance Group

 

2. Selective Insurance Group

Selective Insurance Group(SIGI: NSD)은 입증된 성공 실적을 보유한 초지역 손해보험 회사입니다. 이 회사는 보험 틈새시장에서 운영되며 소외된 지역의 기업과 개인에게 서비스를 제공합니다. 이러한 전략적 포지셔닝은 포화된 시장에서 흔히 볼 수 있는 치열한 경쟁으로부터 Selective Insurance Group을 보호해 주었습니다.

 

이 회사의 시가총액은 60억 달러가 넘고 ROE는 14.1%입니다. 2023년 3분기에 회사는 다음과 같이 보고했습니다.

1) 순 보험료는 10억 6천만 달러로 전년 대비 17% 증가
2) 총수익은 10억 8천만 달러로 전년 동기 대비 21% 증가

3) EPS는 1.51달러로 전년 동기 대비 53% 증가했지만 예측치보다 9센트 하락

 

Oppenheimer의 분석가 Brian Kunkle은 Selective Insurance Group의 일관된 수익성과 강력한 인수 원칙을 장기 성장 전망의 핵심 동인으로 지적합니다. 회사는 지속적으로 탄탄한 언더라이팅 마진을 창출해 왔으며 이는 효과적으로 위험을 관리할 수 있는 능력이 있음을 나타냅니다. Kunkle은 또한 예상치 못한 사건에 대한 완충 장치를 제공하는 Selective Insurance Group의 강력한 자본 위치를 강조합니다.

 

Kunkle은 "우리는 Selective Insurance Group이 손해보험 업계의 지속적인 통합을 통해 이익을 얻을 수 있는 좋은 위치에 있다고 믿습니다."라고 말했습니다.

 

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3. 결론

Oppenheimer가 HCI Group과 Selective Insurance Group을 손해 보험 업계에서 저평가된 보석으로 식별한 것은 주식 투자자와 재무 분석가에게 귀중한 통찰력을 제공합니다. 이들 기업은 강력한 재무 성과, 전략적 이점, 유망한 성장 잠재력을 갖추고 있어 매력적인 투자 기회가 됩니다. 보험 부문이 계속 발전함에 따라 HCI 그룹과 셀렉티브 보험 그룹은 선두 주자로 부상하여 시장을 능가하고 아직 개발되지 않은 잠재력을 인식하는 투자자들에게 보상을 줄 가능성이 높습니다.

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