Vanguard ETF 투자에 대한 가이드 101 (feat. VOO와 VTI)

Vanguard ETF 투자에 대한 가이드 101 (feat. VOO와 VTI)

 

패시브 인덱스 펀드에 대한 투자는 상대적으로 낮은 비용으로 장기적으로 더 높은 수익을 제공할 수 있는 능력 때문에 점점 인기를 얻고 있습니다. 동일한 주식을 동일한 비율로 보유함으로써 이 펀드는 특정 지수의 성과를 모방하는 것을 목표로 합니다.

 

전 세계적으로 가장 큰 자산 관리자 중 하나인 Vanguard는 안정적인 시장 수익을 원하는 투자자들 사이에서 높은 신뢰를 받고 있습니다. Vanguard는 또한 투명성과 고객 중심 서비스를 제공하는 것 외에도 저렴한 투자를 제공합니다.  이번에는 투자자가 어떤 펀드가 더 적합한지 결정하는 데 도움이 되도록 두 개의 Vanguard ETF인 VOO와 VTI를 비교합니다.

 

1. VOO & VTI ETF란?

Vanguard S&P 500 ETF(VOO)와 Vanguard Total Stock Market ETF(VTI)는 미국 주식 시장의 다양한 측면을 포착하는 두 가지 주요 상품입니다. VOO는 미국 시가총액의 약 80%를 반영하는 505개의 미국 대형주로 구성된 잘 알려진 S&P 500 지수에 중점을 둡니다. 반면, VTI는 대형주에서 소형주에 이르기까지 거의 전체 미국 주식 시장을 대표하는 3,500개 이상의 주식을 포함하여 더 광범위한 노출을 제공합니다.

 

2. VOO: Vanguard S&P 500 ETF

VOO는 S&P 500 지수를 추적하며 그 성과를 밀접하게 반영하도록 설계되었습니다. 이 펀드는 2010년 9월 7일에 설립되었으며 이후 투자자들에게 505개 미국 최대 기업에 대한 노출을 얻을 수 있는 간단한 방법을 제공했습니다.

 

VOO는 시가총액을 기준으로 S&P 500의 구성 요소를 정확히 보유하고 있습니다. 여기에는 다양한 부문의 최고 ​​기업이 포함되어 투자자가 대형주 공간 내에서 잘 분산되도록 보장합니다.

 

VOO는 0.03%의 낮은 비용 비율과 S&P 500 지수의 효율적인 추적으로 인해 두각을 나타냅니다. 지난 1년 동안 VOO는 24.74%의 자본 이득과 26.47%의 총수익률을 기록했습니다. 이 수치는 역동적인 시장 환경에서 VOO의 탄탄한 성과를 반영합니다.

 

3. VTI: 뱅가드 총 주식 시장 ETF

2001년 5월 24일에 설립된 VTI는 CRSP US Total Market Index의 성과를 추적하는 것을 목표로 합니다. 이 프로그램은 소형, 중형, 대형 성장주와 가치주를 포함하여 미국 주식 시장에 대한 포괄적인 노출을 원하는 투자자를 위해 설계되었습니다.

 

VTI는 VOO보다 훨씬 더 넓은 범위를 포함하고 있으며 포트폴리오에 3,500개 이상의 주식이 포함되어 있어 S&P 500에서 일반적으로 발견되는 대형주를 뛰어넘는 광범위한 다각화를 제공합니다. 두 ETF 모두 미국 주식에 대한 노출을 원하는 사람들을 위해 설계되었지만 VTI의 더 광범위한 다각화에는 다음이 포함됩니다. 특히 변동성이 큰 시장에서 실적 특성이 달라질 수 있는 상당한 중형 및 소형주 포지션이 있습니다.

 

VTI는 1년 자본 이득 24.67%, 총 수익률 26.43%를 보고했는데, 이는 비슷한 기간 동안 VOO보다 약간 저조한 성과를 보였습니다.

 

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4. VOO와 VTI: 주요 차이점

VOO와 VTI의 주요 차이점은 다음과 같습니다.

 

1) 상위 10개 종목 비교

두 ETF는 주로 주요 기술 기업과 소비자 기업이 지배하는 상위 보유 종목에서 상당한 중복을 공유합니다. 그러나 이러한 보유 종목의 비중은 대형주에 중점을 두고 있기 때문에 VOO에 더 집중되어 있습니다.

 

2) 다양한 부문에 대한 다양화 및 노출

VTI는 모든 시가총액에 걸쳐 주식을 포함함으로써 더 큰 다양성을 제공하며, 이는 단일 투자로 광범위한 시장 노출을 원하는 투자자에게 매력적일 수 있습니다.

 

3) 시가총액 비중이 보유 종목에 미치는 영향

VOO의 시가총액 가중치는 미국 최대 기업의 성과에 더 많은 영향을 받는다는 것을 의미하는 반면, VTI의 광범위한 지수는 이러한 영향을 줄여 다양한 부문과 회사 규모에 걸쳐 보다 균형 잡힌 접근 방식을 제공합니다.

 

5. VTI와 VOO의 성능 비교

VTI와 VOO의 최고 성능 비교는 다음과 같습니다.

 

1) 역사적 성과 분석

역사적으로 VOO는 VTI에 비해 수익률과 낮은 변동성 측면에서 약간 더 나은 성과 지표를 보여왔는데, 이는 주로 대형주의 안정적인 특성 때문입니다.

 

2) VOO와 VTI의 변동성 비교

VOO는 VTI의 베타 1.04에 비해 낮은 베타 1.00으로 알 수 있듯이 변동성이 덜한 경향이 있으며 이는 대형주 지향성과 일치합니다.

 

3) 위험 및 수익 균형 평가

위험과 수익의 균형을 고려하는 투자자는 변동성에 대한 편안함과 VTI를 통해 더 넓은 시장 노출을 통해 제공되는 잠재적으로 더 높은 수익에 대한 욕구를 평가해야 합니다.

 

6. 결론

VOO와 VTI는 모두 Vanguard가 제공하는 탁월한 옵션으로, 각각 서로 다른 투자 목표에 적합한 고유한 특성을 가지고 있습니다. VOO는 미국 최대 기업과 밀접하게 연결된 안정성과 성능을 추구하는 사람들에게 이상적인 반면, VTI는 포괄적인 시장 노출을 원하는 사람들에게 더 좋습니다. 그러나 VOO와 VTI 사이의 선택은 투자 목표, 위험 허용 범위 및 시간 범위에 따라 결정되어야 합니다. 

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