암호화폐와 주식 투자의 비밀 해결 (feat. 새로운 자산군의 탄생)

암호화폐와 주식 투자의 비밀 해결 (feat. 새로운 자산군의 탄생)

 

암호화폐가 최고치로 치솟거나 급격하게 최저치로 추락하는 모습을 헤드라인에서 본 적이 있을 것입니다. 유명 인사, 운동선수, 배우, 영향력 있는 사람들이 암호화폐에 뛰어들면서 암호화폐에 대한 소식이 없이는 하루도 지나지 않습니다. 주제가 주류가 되었지만, 여전히 많은 사람들이 이와 관련된 위험을 이해하지 못하고 있습니다. 주식과 마찬가지로 투기 및 투자 가치가 있는 새로운 자산군으로 자주 언급됩니다. 

 

그렇다면 암호화폐와 주식은? 많은 사람들이 이를 유사한 투자로 생각하지만, 이는 진실과 더 이상 다를 수 없습니다. 이번에는 정보에 입각한 결정을 내리는 데 도움이 되도록 암호화폐와 주식의 차이점을 배우도록 하겠습니다.

 

1. 암호화폐: 개요

암호화폐는 다른 사람의 지불 의지 외에는 내재적 가치가 없는 디지털 자산입니다. 암호화폐에는 물리적인 것이 없습니다. 유형의 상품과 서비스를 지속적으로 구매할 수 있다는 전통적인 의미의 통화조차 아닙니다. 

 

암호화폐는 암호화 기술을 사용하여 블록체인에서 분산된 방식으로 모든 거래를 확인하고 추적합니다. 비트코인은 암호화폐, 줄여서 "암호화폐"와 동의어입니다. 2009년 1월 3일부터 존재해 왔으며 2011년에 1달러를 돌파했습니다. 2021년 11월 이전 사상 최고치인 68,789달러를 향해 치솟기 시작하면서 주류에 진입했습니다. 2024년 주기에서 비트코인은 2011년 70,000달러를 넘어섰습니다.

 

비트코인은 수천 개의 암호화폐 중에서 가장 인기 있고 인정받는 토큰입니다. 대부분의 암호화폐는 거래량이나 유동성 없이 "죽은" 반면, 9,000개가 넘는 암호화폐는 전 세계적으로 약 3억 명의 암호화폐 사용자를 보유하고 있습니다. 암호화폐에는 두 번째로 널리 사용되는 암호화폐인 Ether 토큰을 지원하는 Ethereum과 같은 테마 또는 대체 기술 기능이 있습니다. 스마트 계약이라는 교육 프로그램이 각 블록 내에 내장되어 앱, 통신 또는 거래를 생성합니다. 암호화폐가 무엇인지, 투자 방법을 아는 것은 유익합니다.

 

2. 주식: 개요

주식은 해당 회사의 소유권과 의결권을 나타내는 유형 자산입니다. 이들은 규제된 거래소를 통해 또는 주가 지수의 일부로 상장 및 거래됩니다. 주식의 가치는 해당 회사의 성과 및 가치 평가와 관련된 수요와 공급에 따라 오르락내리락합니다. 주식의 가치는 회사의 미래 성과를 나타냅니다. 주식은 1년에 4번 발표되는 미국 증권거래위원회(SEC)에 제출되는 분기별 수익 보고서를 통해 정기적으로 실적을 보고합니다. 투자자는 이 정보를 사용하여 특정 주식에 대한 투자를 결정합니다. 개별 거래소는 주식, 금융산업규제청(FINRA) 및 SEC를 규제합니다.

 

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3. 암호화폐와 주식의 10가지 차이점

암호화폐와 주식을 투자로 사용할 수 있지만 둘 사이에는 뚜렷한 차이가 있습니다. 암호화폐 시장과 주식 시장 투자의 10가지 차이점은 다음과 같습니다.

 

1) 본질적인 가치 없음

암호화폐의 가치 평가는 주식과 같은 기본 재무 성과 지표에 고정되지 않습니다. 주식의 가치 평가는 종종 주주를 위한 사업과 가치를 성장시키고 향상하려는 운영 주체로서 그 성과나 인지된 미래 성과에 의해 정당화됩니다.

 

P/E(가격 대비 수익), P/B(장부가 기준), EV(기업 가치)와 같은 표준 재무 지표를 사용하여 가치 평가를 계산하고 정당화할 수 있습니다. 기본 기업은 기본 회사의 성과를 측정하기 위해 분기별 수익과 수입을 공개합니다. 암호화폐 가격은 그 어느 것에도 움직이지 않습니다. 뉴스, 소문, 규제, 공감은 가치와 공급과 수요를 보여줍니다.

 

2) 아직 규제되지 않음

규제의 부족은 많은 암호화폐 소유자에게 "사람에게만 적용"하는 방법으로 매력적이지만 사기꾼, 사기꾼, 도둑 및 해커가 거의 또는 전혀 의지하지 않고 돈을 훔칠 수 있는 기회를 제공할 수도 있습니다. 규제는 양날의 검이지만 제품이나 서비스에 대한 대중의 신뢰를 얻는 데 도움이 됩니다. 전 세계 정부와 다양한 금융 기관은 암호화폐 규제를 추구합니다. 규제가 시행될 것인지 여부가 아니라 언제 발생하는가의 문제입니다.

 

3) 제한된 유동성

암호화폐의 가치에 대한 주장 중 하나는 토큰의 제한된 특성입니다. 예를 들어, 비트코인은 2,100만 비트코인만 발행되도록 설계되었습니다. 그러나 그것은 반으로 나눌 수 있는 무한한 시간을 고려하지 않습니다. 비트코인은 가장 유동성이 높지만, 23,000개가 넘는 디지털 토큰의 대부분은 거래량이 없기 때문에 유동성이 없습니다. 미국 주식시장에는 8,000개가 넘는 주식이 있으며 거래소, FINRA, SEC가 이를 규제합니다.

 

4) 해킹, 분실 또는 도난

비트코인 소유자는 암호화폐를 잃을 수 있습니다. 콜드 스토리지를 사용하고 비밀번호를 잘못 입력한 소유자는 디지털 통화를 영원히 잃을 수 있습니다. 공무원은 모든 거래를 디지털 지갑으로 추적할 수 있지만 현금이 인출되기 전에 지갑 소유자를 신속하게 식별하지 못할 수도 있습니다. 이 중 하나라도 발생하면 의지할 곳이 거의 없습니다.

 

대부분의 주식 투자자는 실제 주권을 보유하지 않으므로 주식을 도난당하는 경우는 거의 없습니다. SIPC는 해킹당한 중개 계좌에 대해 현금 최대 50만 달러까지 보장합니다. 공무원은 범인의 계좌로 이전된 주식을 추적할 수 있습니다. 예탁신탁회사(DTC)는 이를 전자적으로 결제하고 추적하며 개인 및 기관 투자자를 위해 보관합니다.

 

5) 기술 기능

암호화폐는 블록체인 기술을 사용하여 가치를 유지하면서 기능이나 유틸리티를 제공하도록 프로그래밍할 수 있습니다. 주식은 특정 사건에 대해 주주에게 의결권을 제공하는 것 외에는 어떤 기능도 수행하지 않습니다.

 

6) 결제 수단으로 사용 가능

결제 수단으로 널리 사용되지는 않지만 일부 개인과 기업에서는 암호화폐를 제품 및 서비스에 대한 결제 수단으로 받아들입니다. 암호화폐를 사용하여 피자나 커피를 구입할 수 있지만 먼저 주식을 팔고 현금을 사용하지 않으면 주식을 사용할 수 없습니다.

 

7) IRS에 의해 재산으로 취급

주식은 장기 및 단기 자본 이득을 기준으로 과세됩니다. IRS는 암호화폐를 수령한 날짜와 판매 또는 교환된 시점(가격이 상승한 경우)의 시장 가치로부터 일반 수입으로 세금을 부과합니다. 상품, 재산 또는 서비스에 대한 비용을 지불하는 데 사용하면 복잡해집니다.

 

암호화폐로 TV를 구매하는 경우 암호화폐 가격과 TV 가격 사이의 순이익을 계산해야 합니다. TV를 구매하기 전에 암호화폐 가치가 상승하면 세금 목적상 소득으로 인정받아야 합니다. 사업체를 소유하고 있는 경우 해당 판매를 총소득으로 청구해야 합니다. 암호화폐 채굴 자라면 암호화폐를 채굴한 날짜에 이익을 청구해야 합니다.

 

8) 라이선스 요구 사항 없음

주식은 허가받은 중개인을 통해 규제된 거래소에서 거래됩니다. 등록된 중개인은 거래를 촉진하는 중개자 또는 회사가 되기 위해 FINRA를 통해 라이선스를 취득해야 합니다.

 

라이선스를 통해 중개인은 거래소에서 고객 거래를 할 수 있습니다. 중개인은 암호화폐 거래소를 통해 또는 라이선스 없이 암호화폐 거래소에서 직접 거래를 촉진할 수 있습니다. 숙련된 트레이더는 거래소에서 직접 거래하는 것을 선호하는 반면, 초보자는 중개인을 이용하는 경향이 있습니다.

 

9) 휘발성이 더 높음

비트코인 및 이더리움과 같은 주류 암호 화폐는 더 많은 유동성과 관리 가능한 변동성을 갖는 경향이 있지만 덜 알려진 토큰은 크게 변동할 수 있습니다. S&P 500의 유동성 주식이 하루 동안 10% 변동하는 경우는 드물지만 암호화폐에서는 흔히 발생하며, 특히 덜 알려지고 잘 알려지지 않은 디지털 통화에서는 더욱 그렇습니다. 이들은 주식보다 더 자주 "플래시 충돌"에 취약합니다. 가장 인기 있는 페니 주식 중 일부 도 상당한 변동성을 갖는 경향이 있습니다.

 

10) 비싼 수수료

주식은 일반적으로 매수 또는 매도 시 수수료를 받지 않습니다. 암호화폐 거래에는 거래 가치의 일정 비율에 따라 수수료와 수수료가 발생할 수 있습니다. 수수료가 없는 암호화폐 거래는 외환 중개인의 일반적인 관행인 거래소나 중개인이 수수료를 고려하는 더 중요한 입찰 및 스프레드를 요청할 수 있습니다.

 

암호화폐와 주식 투자의 비밀 해결 (feat. 새로운 자산군의 탄생)

 

3. 투자 결정에 영향을 미치는 요소

투자자마다 투자 이유가 다르기 때문에 디지털 통화가 더 나은지 주식이 더 나은지에 대한 정답은 없습니다. 확고한 견해를 갖는 대신 기간, 재무 목표 및 시장 상황에 대해 스스로에게 몇 가지 질문을 던져야 합니다.

 

1) 목표

주식과 디지털 자산 중 하나를 선택하기 전에 투자 이유를 스스로에게 물어보세요. 단기 투기, 주택 계약금과 같은 구체적인 결과, 아니면 미리 준비한 은퇴 포트폴리오 구축을 위한 것입니까? "무엇"이나 "언제"로 넘어가기 전에 "이유"를 결정하시기 바랍니다.

 

2) 위험 감수

암호화폐 가격은 변동성으로 잘 알려져 있으며, 위험을 회피하는 투자자는 스윙 또는 데이 트레이더만큼 등락을 처리하지 못할 수도 있습니다. 암호화폐 시장은 겁이 많은 사람들을 위한 것이 아니며 주기적인 20% 하락을 감당할 수 없다면 대형주나 기타 안전한 자산 클래스를 선호할 수 있습니다.

 

3) 시장 동향 및 전망

자산을 선택할 때 투자자는 경제 뉴스와 최근 사건을 잘 알고 있어야 합니다. 실업률, 국내총생산(GDP), 소비자물가지수(CPI)와 같은 주요 수치는 어떤지, 연준은 금리 인상이나 인하를 고려하고 있는지, 주식시장이 밸류에이션에 따라 과도하게 확장되고 있는지 및 암호화폐가 사이클의 정점에 가까워지고 있는지 등 결정을 내리기 전에 현재 시장 환경과 투자자의 위험 선호도를 이해하고 싶을 것입니다.

 

4) 장기 투자 전략과 단기 투자 전략

투자자의 위험 허용 범위는 종종 기간에 따라 결정됩니다. 금융 자산 투자에 대한 단기 및 장기 목표는 무엇입니까? 장기적인 관점을 갖고 있다면 한동안 자본이 필요하지 않기 때문에 시장 변동성을 무시하기가 더 쉽습니다. 기간이 더 짧다면 자본을 기하급수적으로 늘리는 것보다 자본을 보존하는 데 더 관심을 가질 수 있습니다. 반면, 암호화폐 시장의 변동성은 시기를 정확하게 맞추면 단기간에 큰 승리를 거둘 수 있습니다. 각 개인은 자신의 기간과 목표에 따라 두 자산 클래스의 위험과 보상을 평가해야 합니다.

 

5) 투자의 심리적 측면

마지막으로, 시장 심리학의 힘을 과소평가하거나 손실을 입지 마십시오. 이웃이나 동료가 부자가 되는 것을 보는 것만큼 투자자가 위험 감수를 포기하도록 유혹하는 것은 없습니다. 주식을 선택하든 암호화폐와 같은 디지털 자산을 선택하든 누군가가 당신보다 뛰어난 성과를 거두는 것을 보게 될 것이며 FOMO는 당신의 정신에 문을 열어주기 시작할 것입니다. 그것을 들여보내지 마십시오! 투자 계획을 고수하고 목표와 개인적 위험 허용 범위를 염두에 두십시오. 이는 감정을 억제하는 데 도움이 됩니다. 게다가, 빨리 부자가 된 이웃들은 새로 얻은 부를 동시에 잃는 경우가 많습니다.

 

암호화폐와 주식 투자의 비밀 해결 (feat. 새로운 자산군의 탄생)

 

4. 암호화폐 투자의 장단점

50달러가 될 무언가에 5달러를 투자하시겠습니까? 아마도 그렇습니다. 튤립이든 비니 베이비든 그것이 무엇이든 상관없습니다. 투자에는 수동적으로 평가할 수 있는 곳에 돈을 주차하는 것이 포함됩니다. 그러나 가치를 잃을 위험도 있습니다. 암호화폐에 투자하기로 결정할 때의 장단점은 다음과 같습니다.

 

1) 장점: 암호화폐 투자의 이점은 다음과 같습니다.

① 거래 시간

연중무휴, 하루 24시간 암호화폐 거래가 가능합니다. 월요일부터 금요일까지 동부 표준시(EST) 오전 9시 30분부터 오후 4시 30분(EST)까지만 거래되는 주식 시장과 같은 "시장 시간"은 발생하지 않습니다. 일부 주식 중개인은 오전 4시부터 오후 8시에 끝나는 시장 전 및 시장 후 거래를 제공하지만 암호화폐 거래소는 절대 문을 닫지 않습니다.

 

② PDT 규칙 없음

이 규칙은 주식 및 옵션 거래에는 적용되지만 암호화폐에는 적용되지 않습니다. 이 규칙은 거래자가 계좌에 최소 $25,000의 자본금을 보유하거나 현금 계좌를 사용하지 않는 한 5 영업일 기준으로 최대 3회 왕복으로 거래를 제한합니다. 왕복은 하루 동안 동일한 주식을 사고파는 것입니다. 3회 이상 왕복 여행을 하는 사람은 패턴 데이 트레이더(PDT)로 분류되며 계좌에 최소 $25,000가 있어야 하며 그렇지 않으면 90일 정지를 받아야 합니다.

 

③ 글로벌 액세스

암호화폐는 하루 24시간, 일주일 내내 거래되므로 시장이 열릴 때까지 기다리지 않고 인터넷 연결을 통해 전 세계 언제 어디서나 거래할 수 있습니다.

 

④ 내부 정보 없음

암호화폐는 규제되지 않으며 주식처럼 회사 성과에 고정되어 있지 않기 때문에 좋은 구매인지에 대한 내부 정보를 얻을 수 없습니다.

 

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2) 단점: 암호화폐 투자의 잠재적인 단점은 다음과 같습니다.

① 변동성

시장 조성자가 없다는 것은 암호화폐 가격 변동이 매우 심하고 급격한 붕괴가 발생할 수 있음을 의미합니다.
분실 또는 도난당할 수 있음: 사기꾼은 범죄자에게 거의 의지할 필요 없이 암호화폐를 분실, 해킹 및 훔칠 수 있습니다.  
뉴스 없이 하락할 수 있음 : 주식이 하락할 때 하락 이유를 설명하는 일종의 뉴스가 나오는 경우가 많습니다. 암호화폐는 주식처럼 기업의 성과에 묶여 있지 않기 때문에 어떤 이유로든 하락할 수 있습니다. 어떤 이유로든 다른 암호화 토큰과 동조할 수 있습니다.

 

② 헤지 할 수 없음

헤징이란 하나의 자산을 구매하고 유사한 자산을 공매도하여 순 중립 포지션을 형성하는 것을 의미합니다. 포트폴리오 관리자는 종종 이를 사용하여 매수 포지션을 보호합니다. 손실을 최소화하기 위해 옵션, 지수 선물, 심지어 S&P 500으로 헤징 할 수 있는 주식과 달리 대부분의 거래자는 암호화폐 선물 시장에 접근할 수 없기 때문에 암호화폐로 제대로 헤징 할 수 없습니다.

 

③ 투자자를 보호하기 위한 규정 없음

SEC나 FINRA처럼 주식 시장에 대해 특별히 지정된 규제 기관이 거래를 모니터링하고 시장을 감시하며 규칙 위반자를 처벌하지 않습니다.

 

④ 유동성 감소

시장 조성자 및 기관이 참여하지 않으면 입찰 및 요청 스프레드가 넓어질 수 있습니다. 이는 암호화폐를 구매하기 위해 더 많은 비용을 지불하고 판매할 때 더 적은 수익을 얻게 된다는 것을 의미합니다. 주식 시장에서는 시장 조성자가 스프레드를 좁힐 수 있도록 유동성을 제공하여 투자자가 더 나은 가격을 얻을 수 있도록 돕습니다.

 

⑤ 더 긴 거래 시간

거래를 실행하는 데 최대 15분이 걸릴 수 있습니다.

 

⑥ 값비싼 수수료

암호화폐 거래에는 백분율과 수수료를 포함해 비싼 수수료가 있습니다.

 

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5. 주식 투자의 장점과 단점

주식 시장이 100년 넘게 존재해 왔지만, 주식에도 투자하기 전에 따져봐야 할 장단점이 있습니다.

 

1) 장점: 주식 투자의 이점은 다음과 같습니다.

① 본질적 가치

주식은 기업의 소유권을 나타냅니다. 이러한 비즈니스 운영에는 현금, 재산, 장비, 재고 및 지적 재산과 같은 실제 자산이 있습니다. 이러한 유형 자산은 실제 가치를 가지며 모든 요소가 주식 가격에 영향을 미칩니다.

 

② 장기 투자

주식 시장의 역사는 장기 투자의 성공을 강조합니다. S&P 500 지수의 30년 평균 수익률은 9.9%입니다. 비트코인은 2009년에야 등장했기 때문에 장기 투자가 어떻게 진행될지 가늠하기에는 암호화폐 시장이 너무 젊습니다. 
규제 기관: SEC와 FINRA는 부도덕한 회사 및 중개인 관행으로부터 투자자를 보호합니다. 그들은 주식시장을 공평한 경쟁의 장으로 유지합니다.

 

③ 헤지 가능

개인 투자자에 대한 포트폴리오 관리자는 양의 상관관계가 있는 상품에서 반대 방향을 취하여 매수 포지션을 헤지 할 수 있습니다. 시장을 공매도하고 시장 가치가 상승할 때 가치가 상승하는 약세 ETF나 주가가 하락할 때 상승하는 풋옵션 계약을 통해 이를 수행할 수 있습니다.

 

④ 유동성 증가 및 슬리피지 감소

시장 조성자들은 주식을 사고파는 데 가장 좋은 가격을 제공하기 위해 경쟁하기 때문에 자연스럽게 1센트만큼 타이트한 입찰 및 매도 스프레드가 생성됩니다. $27.01에 XYZ 주식을 매수한 다음 $27에 매도할 수 있습니다. 매수호가와 매도호가의 1센트 차이를 스프레드라고 합니다. 또한 포지션을 매도할 때 발생하는 추가 비용 때문에 슬리피지로 간주됩니다. 가격을 놓고 경쟁하는 시장 조성자와 참여자가 적으면 유동성이 줄어듭니다. 이 예에서 입찰 및 요청 스프레드는 $26.50 x $27.25와 같이 훨씬 더 넓을 수 있습니다. 주식을 사려면 $27.25를 지불하고 원한다면 $26.50에 팔아야 하며, 결과적으로 주당 75센트의 손실이나 미끄러짐이 발생합니다. S&P 500 지수에서 널리 거래되는 주식은 유동성이 가장 높고 슬리피지가 가장 적습니다.

 

⑤ 빠른 실행 속도

주식을 사고파는 데 몇 초 밖에 걸리지 않습니다.

 

⑥ 수수료 없음

대부분의 중개인은 주식 거래에 대해 수수료 없음 또는 $0 수수료 거래를 제공합니다. 주식을 사고파는 데 추가 수수료가 발생하지 않습니다.

 

2) 단점: 주식 투자의 단점도 살펴보겠습니다.

① 주식은 돈을 잃을 수 있습니다.

모든 투자와 마찬가지로 항상 돈을 잃을 수 있습니다. 주가는 오르기도 하고 내리기도 합니다. 주식은 은행 계좌처럼 FDIC 보험에 가입되어 있지 않으므로 주가가 지불한 금액보다 떨어지면 항상 돈을 잃을 수 있습니다.

 

② 주식은 거래를 중단할 수 있습니다.

회사가 공개해야 하는 중대한 뉴스가 있어 공황 상태의 매도 또는 매수로 이어질 수 있는 경우 주식은 거래를 중단할 수 있습니다. 거래 중단은 몇 분에서 몇 시간까지 지속될 수 있습니다. 그러나 이러한 중단으로 인해 시장 조성자가 대규모 매수 및 매도 주문을 일치시키려고 시도함에 따라 훨씬 낮은 가격으로 재개장할 수 있습니다. 판매 불균형이 크다는 것은 구매자가 포기하기에는 너무 좋다고 느낄 정도로 가격이 하락해야 함을 의미합니다. 이로 인해 거래 재개 후 거래가 재개되면 가격이 낮아질 수 있습니다. 회사가 더 높은 가격에 인수되는 경우와 같이 좋은 소식이 있을 경우 주식은 중단되고 더 높은 가격으로 다시 문을 열 수도 있습니다.

 

③ 제한된 거래 시간

정규 주식 시장 시간은 월요일부터 금요일까지 오전 9시 30분(동부 표준시 기준)부터 오후 4시(동부 표준시 기준)까지입니다. 중개인에 따라 사전 시장 거래는 오전 8시(EST)부터 오전 9시 29분(EST)까지 시작할 수 있습니다. 시장 후 거래는 동부 표준시 기준 오후 4시 1분부터 오후 8시까지 이루어집니다.

 

④ 국제 시간대

언제든지 거래할 수 있는 암호화폐와 달리, 국제 거래자들은 미국 주식 시장의 운영 시간 동안 참여하려면 일찍 일어나거나 늦게까지 깨어 있어야 합니다.

 

⑤ 데이 트레이더를 위한 PDT 규칙

계좌에 최소 $25,000가 없으면 영업일 기준 5일 기준으로 3번만 왕복할 수 있습니다. 이 규정은 2001년 인터넷 버블 주식시장 붕괴로 많은 투자자들이 불타버린 이후 제정됐다. 이는 소규모 투자자가 과다 거래하여 계좌를 잿더미로 만드는 일로부터 보호합니다.

 

⑥ 불평등한 경쟁 환경

주식은 해당 회사의 성과에 고정되어 있기 때문에 내부 정보가 잘못된 사람의 손에 들어가 불공정한 이점을 제공할 수 있습니다. 누군가는 대중이 알지 못하는 회사에 대해 더 많이 알고 있을 수도 있지만, 해당 정보에 따라 행동하는 것은 어떤 경우에는 불법입니다.

 

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6. 기타 고려 사항: 암호화폐와 주식

같은 문장에서 암호화폐와 주식을 비교하는 것은 쉽지만 둘 다 돈을 잃을 수도 있는 위험한 도구입니다. 다양한 이유로 움직일 수 있지만 암호화폐와 주식은 추세 패턴을 따릅니다. 투자하기 전에 암호화폐 나 주식을 조사하고 항상 위험 자본만 사용하십시오. 이것은 생존을 위해 즉시 필요하지 않은 돈입니다. 더 큰 손실을 피하기 위해 수건을 던지는 가격 수준인 정지 손실을 유지하는 것도 중요합니다.

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