상위 3개의 저위험 투자 전략 (feat. 위험없는 투자는 없다!)

상위 3개의 저위험 투자 전략 (feat. 위험없는 투자는 없다!)

 

사기꾼의 징후 중 하나는 위험 없는 투자에 대한 약속입니다. 현실은 투자에는 항상 위험이 따른다는 것입니다. 하지만 모든 위험이 같다는 것은 아닙니다. 일부 유형의 위험은 시장에 내재되어 있는 반면, 다른 위험은 특정 자산 클래스, 주식 부문 또는 개별 회사에만 고유합니다. 또한, 일부 투자 전략은 외가격 옵션이나 페니 주식 매수와 같이 위험이 더 높은 반면, 다각화, 유동성 있는 ETF(상장지수펀드) 투자 또는 파생상품을 사용하여 하락 노출을 제한하는 것과 같이 위험이 덜한 전략도 있습니다.

 

이번에는 안전하고 꾸준한 수익을 얻는 데 도움이 되는 세 가지 저위험 투자 전략을 살펴보겠습니다. 저위험 전략은 여전히 ​​돈을 잃을 수 있지만 활발한 투자를 시작하려는 투자자에게는 좋은 출발점입니다.

 

1. 페어 트레이딩

페어 트레이딩은 역사적 관계가 있는 두 증권을 포함하며 전통적인 균형에서 불균형을 찾습니다. 페어 트레이더는 종종 한 증권을 매수하고 다른 증권을 매도하여 두 자산이 모두 정상 범위로 돌아올 때 이익을 얻기를 바랍니다.

 

1) 페어 트레이딩의 장점

페어 트레이딩은 여러 가지 장점을 제공하며, 다양한 시장 상황에서 기회를 모색하는 투자자에게 다재다능하고 위험 관리가 가능한 전략입니다.

 

① 다양한 환경에서 사용 가능: 페어 트레이딩은 모든 시장 시나리오에서 사용 가능합니다. 관련 자산이 특정 부문이나 산업에 속할 필요는 없고, 투자자가 추적할 수 있는 상관관계만 있으면 되기 때문입니다.

 

② 손실 제한: 페어 트레이딩은 일시적인 잘못된 가격 책정에서 이익을 얻도록 설계되어, 투자자가 추세가 정상으로 돌아오면서 현금화할 수 있습니다. 이론적으로 한 자산의 손실은 다른 자산의 이익으로 상쇄되어야 하며, 이는 트레이드에서 잃을 수 있는 총 자본 금액을 제한합니다.

 

③ 시장 중립을 유지: 페어 트레이딩에 참여하기 위해 곰시나 강세일 필요는 없습니다. 패스트푸드 회사를 트레이딩 한다고 해서 해당 부문이 상승 또는 하락할 것이라고 생각하는 것은 아닙니다. 한 자산을 매수하고 다른 자산을 매도함으로써 "시장 중립"을 유지하고 회사 자체에 대해 비교적 모호한 태도를 유지합니다.

 

2) 페어 트레이딩의 단점

이러한 장점에도 불구하고 페어 트레이딩에는 수익성에 영향을 미칠 수 있는 몇 가지 단점이 있으며 투자자는 이를 신중하게 고려해야 합니다.

 

① 복잡한 계획이 필요: 증권 한 쌍을 투자하고 있으므로 이중 의무 실사를 수행하고 있습니다. 즉, 쌍 투자를 시도할 때 두 개의 대차대조표를 검토하고 두 개의 투자자 컨퍼런스 콜을 듣거나 두 개의 다른 차트를 분석해야 합니다.

 

② 투자 비용 포함: 옵션 및 선물 계약처럼 수수료가 부과되는 증권을 거래하는 경우 이러한 추가 비용으로 인해 수익이 심각하게 줄어들 수 있습니다. 수수료 없는 주식 및 ETF 에도 매수/매도 스프레드가 적용되므로 페어 전략을 사용할 때는 과도한 투자를 피하십시오.

 

③ 잠재적 이익 제한: 중간 지점을 취하는 또 다른 비용은 이익의 상승 상한입니다. 예, 자산 쌍을 투자함으로써 손실이 제한되지만, 증권 중 하나가 기대치를 넘어서는 경우 전체 이익을 얻을 수 없습니다.

 

2. 손절매 및 이익 실현 주문

다양한 주문 유형을 사용하면 위험을 완화하는 데 도움이 될 수도 있습니다. 시장 주문과 제한 주문에 익숙할 수 있지만 다른 고급 주문 유형은 자동 이익 및 손실 한도를 설정할 수 있습니다. 손절매 주문을 사용하면 자산 가격이 미리 결정한 수준으로 떨어지면 자동으로 포지션을 종료합니다. 이익 실현 주문은 반대 방향으로 작동합니다. 특정 이익 목표에 도달하면 종료 거래가 자동으로 실행됩니다.

 

1) 손절매 및 이익실현 주문의 장점

손절매 주문과 이익실현 주문은 트레이더가 포지션을 효과적으로 관리하고 스트레스를 줄이는 데 도움이 되는 여러 가지 이점을 제공합니다.

 

① 트레이딩을 자동 조종으로 전환: 손실 한도 또는 수익 목표를 설정한 후 주문을 제출하고 시장이 일을 하도록 할 수 있습니다. 손절매 주문은 시장 주문으로 바뀌어 실행되지만 자산이 미리 결정한 손실 한도까지 하락하는 경우에만 실행됩니다. 그렇지 않으면 만료되거나 변경할 때까지 미결 상태로 남습니다.

 

② 투자에서 감정을 제거: 이익 실현 또는 손절매 주문을 설정하면 일련의 기본 규칙에 따라 투자에서 빠져나올 것을 미리 결정하는 것입니다. 좋은 일입니다! 계획을 고수하고 감정적 의사 결정을 줄이는 것은 말하기는 쉽지만 실천하기는 어렵습니다. 고급 주문 유형을 사용하면 가려운 방아쇠 손가락을 억제하고 명확한 사고방식에 따라 투자에서 빠져나올 수 있습니다.

 

2) 손절매 및 이익실현 주문의 단점

트레이더는 손절매 주문과 이익실현 주문을 할 때 다음 사항에 주의해야 합니다.

 

① 잠재적 이익을 배제: 이익 실현 주문을 설정할 때 주문이 실행된 후 잠시 주식을 보지 않는 것이 현명합니다. 가끔은 20%의 이익 실현으로 인해 주식이 계속 급등하면서 추가로 50%를 놓친 것을 보게 될 것입니다.

 

② 규칙을 고수: 하지만 낮은 위험은 때때로 홈런 대신 싱글을 치는 것을 의미한다는 것을 이해하세요.

 

③ 변동성 있는 시장에서 미끄러짐에 취약: 주식이 빠르고 예측할 수 없게 움직일 때, 이익실현 또는 손절매 주문이 정확하게 실행되지 않을 수 있습니다. 이를 미끄러짐이라고 하며, 가격이 브로커 소프트웨어가 따라잡을 수 있는 것보다 더 빨리 움직일 때 발생합니다. 손절매 가격에 도달하면 주문이 시장 매도 주문으로 바뀌어 최상의 가격만 보장됩니다. 손절매 및 이익실현 주문은 완벽하지 않으며 변동성 있는 기간 동안 원하는 가격과 일치하지 않는 경우가 있습니다.

 

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3. 커버드 콜 쓰기

커버드 콜 쓰기는 옵션을 포함하기 때문에 고급 전략처럼 보일 수 있지만 , 실제로는 선불 수입과 큰 손실에 대한 보호를 위해 고안된 보수적인 기술입니다.

 

옵션 작성자로서, 당신은 매수자로부터 프리미엄을 받고 기초 주식 100주를 소유함으로써 자신을 보호합니다. AAPL이 횡보하거나 하락하면, 옵션은 가치가 없어지고 당신은 프리미엄을 이익으로 유지합니다. 주가가 행사 가격에 도달하고 매수자가 옵션을 행사하면, 당신은 이미 소유한 AAPL 주식 100주를 인도하고 포지션을 청산합니다.

 

1) 커버드 콜 쓰기의 장점

커버드 콜을 작성하는 것은 수익을 창출하고 위험을 관리하는 전략적인 방법이 될 수 있으며, 특히 기초 주식이 안정적으로 유지되거나 약간 하락할 것으로 예상될 때 유용합니다.

 

① 프리미엄을 통한 수입 창출: 커버 드 콜 전략은 기초 주식이 하락하거나 평평하게 유지될 것으로 예측할 때 실행됩니다. 선불로 수집한 프리미엄이 수익이며, 이상적으로는 기초 주식의 잠재적 손실을 상쇄합니다. 수익을 먼저 받는 것은 다른 투자나 자산으로 전환할 수 있으므로 유익합니다.

 

② 단점: 커버드 콜 전략을 사용하여 손실될 수 있는 최대 금액은 초기 주식 매수 가격과 옵션 행사 가격의 차이에서 옵션 매도 시 받은 프리미엄을 뺀 금액입니다.

 

③ 숏팅 없이 헤지 하기: 커버드 콜을 사용하면 마진이나 숏셀링 없이 오픈 주식 포지션을 헤지 할 수 있습니다. 돈을 빌리면 항상 투자 위험이 커지지만, 잘 설계된 커버드 콜은 마진 없이 하락으로부터 보호해 줍니다.

 

2) 커버드 콜 쓰기의 단점

커버드 콜 작성에는 특정한 위험과 한계가 있습니다.

 

① 상승 잠재력 제한: 모든 커버드 콜 작성자에게 악몽 같은 시나리오는 기초 주식의 포물선형 증가입니다. 콜 옵션을 작성하고 기초 포지션이 두 배가 되면 옵션 소유자에게 행사 가격으로 주식을 인도해야 하므로 이러한 혜택을 얻을 수 없습니다. 프리미엄은 유지되지만 막대한 이익은 놓치게 됩니다.

 

② 할당 위험 포함: 옵션 거래 시 매수자는 옵션이 만료될 때가 아니라 행사 가격에 도달하자마자 옵션을 행사할 수 있습니다. 옵션 매수자가 일찍 행사하는 경우 원래 예상보다 먼저 주식을 인도해야 할 수도 있습니다.

 

③ 추가 작업 필요: 커버드 콜은 적절하게 계산하고 실행했을 때만 위험이 낮습니다. 옵션과 같은 파생 상품은 투자자가 이해해야 하는 특정한 복잡성을 가지고 있으며, 특히 콜을 작성할 때 그렇습니다. 적절한 행사 가격이나 만기를 선택하지 않으면 감당할 수 있는 것보다 더 큰 손실을 입을 수 있습니다.

 

4. 위험성이 낮은 일부 투자 기술

위험 없는 투자를 찾고 있다면, 꽤 오랜 시간 동안 찾고 있을 것입니다. 어떤 투자도 위험에서 완전히 자유로울 수 없으며, 그렇지 않다고 주장하는 사람은 사기를 판매하려고 시도하고 있을 가능성이 큽니다. 위험을 없앨 수는 없지만, 페어 트레이딩, 손절매 주문 또는 커버드 콜 쓰기와 같은 전략을 활용하여 위험을 약간 줄일 수 있습니다.

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